Cash & werkkapitaal. De goedkoopste financiering zit al in uw bedrijf.
De toren: uw vesting. Voordat u extra financiering zoekt, maken we de cash vrij die vastzit in debiteuren, voorraad en betaaltermijnen.
Omzet omhoog, cash omlaag.
Groei vraagt werkkapitaalElke euro extra omzet zet geld vast in debiteuren en voorraad, vóór de klant betaalt.
Termijnen sluipen opKlanten betalen later, leveranciers willen sneller geld. Niemand stuurt erop.
Geen zicht op 13 wekenDe boekhouding kijkt terug. Treasury kijkt vooruit, week voor week.
Wat wij doen met uw cash
- 01
13-wekenprognose
Een rollende liquiditeitsprognose, wekelijks bijgewerkt, zodat tekorten weken vooruit zichtbaar zijn.
- 02
Debiteurendagen omlaag
Facturatie, aanmaningen en betaalcondities strakker: elke dag minder DSO is direct vrije cash.
- 03
Betaaltermijnen leveranciers
Termijnen en kortingen voor vroege betaling doorgerekend tegen uw kapitaalkosten.
- 04
Voorraad en vooruitbetalingen
Hoeveel kapitaal ligt er op de plank, en welke klanten kunnen vooraf betalen?
- 05
Bankrelaties
Rekeningen, limieten en kosten op een rij; één aanspreekpunt richting de bank.
- 06
Liquiditeitsrapportage
Eén pagina voor de directie: buffer, prognose, afwijkingen.
Het scorebord in euro's
- Vrijgemaakte cash€ per maand en cumulatief
- Debiteurendagen (DSO)dagen, per klantgroep
- Liquiditeitsbufferweken vaste lasten gedekt
Firmasimulatie
In de firmasimulatie ziet u hoe werkkapitaal en groei de vrije kasstroom en de ondernemingswaarde bepalen.
Veelgestelde vragen
Hoe snel levert dit iets op?
Debiteuren- en termijnzetten werken vaak binnen weken; de prognose staat na de eerste sprint.
Vervangt dit mijn boekhouder?
Nee. De boekhouding kijkt terug; treasury kijkt vooruit en stuurt. We werken met de cijfers die er al zijn.
Zijn jullie een bank of beleggingsadviseur?
Nee. Wij verstrekken geen krediet en geven geen beleggingsadvies of advies over specifieke financiële producten. Wij bereiden financiering voor, rekenen zetten door en voeren ze uit; de keuze en het contract blijven bij u.
Beyond Borders Finance
Begin met een Treasury Scan. Binnen een week weet u hoeveel cash, financieringsruimte en AI-budget er op tafel ligt.